这到底是为什么？
11月3日，刑侦大队在蕉城区抓获犯罪嫌疑人林某光。据悉，11月份，林某光先后在福安、蕉城两地以购买黄金为由，用涉诈骗资金与商家交易，并从中非法获利，企图洗白黑钱，导致商家账户被冻结。目前，犯罪嫌疑人林某光因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪被公安机关依法采取刑事强制措施，案件正在进一步调查中。
商户交易尽量通过扫码支付、刷卡等面对面交易或现金交易方式，尽量避免提供银行账户接受购买人以外的第三方转账汇款。此外，商铺可安装视频监控，对可疑交易要保留监控影像，一旦遇到可疑情况，立刻终止交易，以免误入电信网络诈骗的圈套。
一周电信网络诈骗警情分析
2022年11月7日至11月13日，蕉城区共发生电信网络诈骗案24起，其中贷款类诈骗7起，网络交易类诈骗5起，网络交友诱导投资、博彩类诈骗4起，兼职刷单类诈骗3起，快递退赔类诈骗3起，电话、短信类诈骗2起。
发案地区分布
诈骗案件类型分析
·从诈骗类型来看，贷款类诈骗列居第一，发案占比为29.2%。
·从涉案金额来看，网络交易类诈骗涉案金额列居第一，损失占比27%，其中受损金额最高达28万元。网络交友诱导投资、博彩类诈骗涉案金额列居第二，损失占比18.8%，其中受损金额最高达30万元。
典型案例
网络交友诱导投资、博彩类诈骗
///////////////
11月12日，肖女士报警称被骗30万元。据悉，8月初，肖女士添加了一个陌生网友微信，在聊天过程中，对方称自己是某公司的数据技术方面高管，有内部投资机会。肖女士信以为真，在对方的指引下，下载“悟空浏览器”进行投资，前期小额投资均获得十分可观的收益，但加大投资后发现无法提现，且账号已被对方拉黑，肖女士才意识到自己被骗。
电话、短信类诈骗
///////////////
11月15日，吴先生接到一通自称是“银联工作人员”的陌生来电，对方称其京东白条上有贷款，需要注销，否则将影响征信。吴先生信以为真，按照对方要求下载“云视听”APP，并将存款30万元转入对方提供的“安全账户”中，随后发现自己被对方拉黑，这才意识到自己被骗。
兼职刷单类诈骗
///////////////
11月12日，程先生报警称被骗15万元。据悉，10月25日，程先生被一陌生网友拉入刷单兼职群，因一时好奇，程先生点击链接下载“偶遇”APP，在对方的指引下进行刷单。前期均获得返现和小额分红，且都可提现，但后期刷单均未提现，对方以操作失误需刷联单为由，诱骗程先生先后转账15万元。
快递退赔类诈骗
///////////////
11月11日，蔡女士接到一通自称“申通快递员”的陌生来电，对方称其购买的快递在寄件过程中丢失，现要进行退款理赔。由于购买信息一致，蔡女士信以为真，按照对方指引将名下所有的金融账户资金转入同一张银行卡中，期间，泄露了自己的手机号及验证码。随后发现卡内3万元不翼而飞，这才意识到被骗。
网络交易类诈骗
///////////////
11月10日，张女士接到一通自称是“武警部队内部工作人员”的陌生来电，对方称需要订餐，并发送了一张采购清单。因有部分食品缺货，在对方推荐下，张女士添加了一个陌生采购商的微信，并预交定金订购28万元的物资。但一直没收到物资，也联系不上对方，张女士意识到自己被骗。
贷款类诈骗
///////////////
11月6日，蓝先生接到一通自称可以提供贷款的陌生来电。因急需用钱，蓝先生在对方的引导下下载注册“工商”app，并申请20万元的贷款，但在提现过程中发现无法提现。客服以银行卡号填写错误，导致账户异常需要解冻金为由，诱骗蓝先生先后转账20万元。
11月9日，刑侦大队在泉州石狮抓获犯罪嫌疑人孙某强。据悉，11月份，孙某强将其名下的银行卡出租给他人，用于收账转账等违法犯罪，并从中非法获利。目前，犯罪嫌疑人孙某强因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪被公安机关依法采取刑事强制措施，案件正在进一步调查中。
来源：蕉城公安
